Factoring

Hier können Sie prüfen, ob Ihr Unternehmen für Factoring geeignet ist. Wir benötigen nur wenige Eckdaten für den Check. Danach erfahren Sie in wenigen Sekunden, ob Sie von den attraktiven Vorteilen des Factorings und sofortiger Liquidität profitieren können. Der Check ist zu 100% anonym und Ihre Angaben werden jederzeit vertraulich behandelt. Sie dienen lediglich dazu, die Rahmenbedingungen abzuklären, die für uns wichtig sind, um Ihnen eine erstklassige Finanzdienstleistung bieten zu können. Was ist Factoring? Factoring ist eine Finanzierungsmethode, bei der ein Unternehmen offenstehende Forderungen gegenüber Kunden vor deren Fälligkeit an einen Finanzdienstleister überträgt, der diese dann umgehend auszahlt. So wird verhindert, dass wertvolles Kapital aus gesunden Erträgen durch lange Zahlungsziele von Kunden in Außenständen gebunden bleibt. Die Factoringgesellschaft übernimmt zudem den Schutz vor Forderungsausfällen (sogenannte Delkredere-Funktion). Für welche Unternehmen eignet sich Factoring? Das Factoringverfahren ist für viele Unternehmen ein wirksames Finanzwerkzeug mit einer ganzen Reihe von Vorteilen. Die Ausfallsicherung und die bankenunabhängige Liquiditätszufuhr helfen Firmen effektiv dabei, ihre Expansionspläne umzusetzen. Grundsätzlich steht dieses Finanzierungsinstrument dabei Unternehmen jeder Größenordnung und aus den verschiedensten Branchen offen – auch kleine Unternehmen oder Gewerbetreibende und Freiberufler können von den vielen Vorteilen profitieren. Dabei ist das Verfahren als nachhaltige und längerfristige Finanzierung ausgelegt, aber die Vorteile greifen schnell. Verschaffen Sie sich jetzt einen Überblick, ob dieses Finanzinstrument auch zu Ihrem Unternehmen passt. Quickcheck: Wann lohnt sich Factoring? Es gibt eine Faustregel, die sich für eine erste Einschätzung bewährt hat: Factoring ist immer dann möglich, wenn zum Zeitpunkt der Rechnungsstellung eine Leistung bereits komplett erbracht ist. Damit ist dieses Instrument für Handel, Dienstleistung und das produzierende Gewerbe gerade zu prädestiniert. Wann passt Factoring nicht? Nur wenige Geschäftsfelder eignen sich wegen bestimmter Faktoren nicht. Hauptsächlich liegt dies an Teil- und Abschlagsrechnungen (Bauhauptgewerbe & Architekten) sowie der Vorschüssigkeit bei Vermietung und Verpachtung. Zudem sind auch hohe Kundenkonzentrationen (in Bezug auf den Umsatzanteil), ein erheblicher Kundenanteil im Ausland oder ein Firmenalter unter zwei Jahren nicht förderlich für die Vertragsschließung mit einem seriösen Factoring Anbieter. Checkliste: Gute Voraussetzungen für einen Factoringvertrag Ihr Unternehmen hat überwiegend gewerbliche Endkunden bzw. Debitoren Die Debitoren sind zahlungs-, kredit- und versicherungsfähig Die in Rechnung gestellten Leistungen sind vollständig erbracht und einredefrei Das Zahlungsziel beträgt in der Regel maximal 90 Tage Tipp: Der schnellste und einfachste Weg zu einer Einschätzung, ob auch Ihr Unternehmen geeignet ist, ist der anonyme Factoring-Check von abcfinance. Es ist unverbindlich und Sie gewinnen möglichweise einen Partner, der Ihr Geschäft mit neuen liquiden Mitteln und viel Knowhow nach vorne bringt. Jetzt ausprobieren! Welche Factoringarten gibt es? Wir sprechen hier von einem flexiblen Finanzierungsinstrument, das auf individuelle Bedürfnisse ausgerichtet werden kann. Dementsprechend wurden verschiedene Formen entwickelt, die in der Praxis verwendet werden. Die Auswahl der geeigneten Factoring Variante hängt von verschiedenen Parametern abhängig. Besonders wichtig ist, welchen Grad des Liquiditätszugewinns Sie sich wünschen und wie sich Ihre Kundensegmente zusammensetzen. Beispielsweise sprechen Forderungen gegen Geschäftskunden mit langen Zahlungsfristen für eine Variante mit Ausfallschutz und Debitorenmanagement. Andererseits kann ein hoher Privatkundenanteil beziehungsweise eine Vielzahl kleinerer Forderungen eine andere Factoring-Art interessant machen. Was ist eine Factoring Gesellschaft? Factoringgesellschaften sind Finanzdienstleister, die Unternehmen dabei helfen, ihre offenen Forderungen unmittelbar in liquide Mittel umzuwandeln. Die Factoring Gesellschaft kauft dabei die Forderungen des Unternehmens gegenüber seinen Kunden an. Im Gegenzug erhält das Unternehmen sofort das Geld, und die Factoringgesellschaft übernimmt zudem das Risiko eines möglichen Forderungsausfalls. Factoring-Gesellschaften bieten ihren Kunden in der Regel auch weitere Dienstleistungen an: von der Übernahme des Mahnwesens oder Debitorenmanagement (vgl. Full-Service-Factoring) bis hin zum Inkasso. Der Factoring-Markt in Deutschland teilt sich in etwa 200 Gesellschaften auf, wobei die meisten Gesellschaften in Deutschland im deutschen Factoring Verband organisiert sind. Auch wir als abcfinance sind dort auch Mitglied. Um den für Sie passenden Partner zu finden, erhalten Sie hier weitere wertvolle Infos zur Auswahl eines Factoring-Anbieters.